Capítulo 38
3 min
Tesorería: cuentas y movimientos
TesoreríaResumen · Cuentas · Movimientos de tesorería · Transferencias
Dónde está tu dinero y cómo se mueve. El menú de Tesorería trae Resumen, Cuentas, Movimientos de tesorería, Transferencias y Conciliaciones bancarias.
Ally360 crea por defecto las cuentas que usa casi cualquier negocio: Banco principal, Caja general, Caja menor, Recaudo por tarjetas, Efectivo POS y Billeteras digitales. Cada una muestra el mismo saldo que su cuenta en el balance de prueba: si alguna vez no coinciden, es un defecto y no una diferencia de criterio.
Registra un movimiento manual
En Movimientos de tesorería pulsa Nuevo movimiento (o Registrar movimiento si la lista todavía está vacía). Eliges la cuenta, el tipo (Entrada o Salida), la fecha, el monto, el método de pago y una descripción. En una entrada, la pregunta «¿Qué es?» decide la contrapartida: Traslado, Ingreso (contra una cuenta de ingresos 4xxx) o Ajuste (contra la cuenta que elijas).
Desde aquí registras entradas y salidas de tus cuentas de tesorería. 
«¿Qué es?» decide contra qué cuenta se registra la entrada. Fondea una cuenta con un aporte de los socios
Usa una entrada de tipo Ajuste con la contrapartida 3120 Capital asignado. Por ejemplo, $500.000 al Banco principal por transferencia: el banco sube y el patrimonio también, sin pasar por ingresos.
Un aporte de capital es un Ajuste contra 3120, no un Ingreso. Anula lo que registraste mal
El movimiento queda en la lista como «Activo», con una X roja para anularlo. El motivo es obligatorio: Ally360 crea una fila de reversión y la original queda «Anulado». Los dos registros se conservan.
Reconoce los movimientos con candado
Los que llevan candado nacieron de otro documento (una factura, un pago, una venta del POS). No se anulan desde aquí, sino anulando el documento que los originó.
Mueve dinero entre tus cuentas
Cuando consignas lo de las billeteras digitales al banco o sacas del banco para fondear la caja menor, usa TesoreríaTransferencias y pulsa Nueva transferencia: eliges de qué cuenta sale, a cuál llega y el monto. No pasa por ingresos ni gastos, y queda en la lista al instante. El paso a paso está en Transferir dinero entre tus cuentas.
Liquida lo cobrado con tarjeta
Lo que vendes con tarjeta espera en Recaudo por tarjetas hasta que tu proveedor de pagos lo consigna. Ese día lo registras desde Transferencias › Liquidar recaudo de tarjetas, con su comisión y su retención: está en Liquidar el recaudo de tarjetas al banco.
Mira el resumen
El Resumen muestra el saldo por tipo de cuenta (caja, bancos, POS, tarjetas), el total general, las entradas, las salidas y el flujo neto. Las cifras cuadran entre sí: Entradas − Salidas = Flujo neto = Total general, porque se cuentan desde el inicio y con las anulaciones incluidas. Total entradas y Total salidas no cuentan las transferencias entre tus propias cuentas: mover plata de la caja al banco no es un ingreso ni un gasto. Debajo, el gráfico Flujo de caja muestra los ingresos y egresos de los últimos 30 días.
$639.250 de entradas − $209.440 de salidas = $429.810, el mismo total general.
Consejo
Una transferencia entre tus cuentas no es un ingreso ni un gasto: solo cambia la plata de sitio. Si la registras como venta o como gasto, el Estado de Resultados se infla por los dos lados.
Casos reales
Los socios consignaron $500.000 para arrancar
Movimiento de tesorería · AjusteEl dinero llegó por transferencia al Banco principal y no es una venta.
- Nuevo movimiento: cuenta Banco principal, tipo Entrada.
- En «¿Qué es?» elige Ajuste y la contrapartida 3120 Capital asignado.
- Monto $500.000, método Transferencia y una descripción clara: «Aporte inicial de capital».
- Registra. El banco sube $500.000, el patrimonio también y el Estado de Resultados no cambia.
Preguntas frecuentes
¿Por qué no puedo anular un movimiento?
Porque lo generó un documento: tiene candado. Anula la factura, el pago o la venta que lo originó y el movimiento se reversa solo.
¿Cómo registro el dinero que pusieron los socios?
Con una entrada de tipo Ajuste contra 3120 Capital asignado. No lo registres como Ingreso: no es una venta y no debe aparecer en el Estado de Resultados.
¿Por qué el flujo neto es igual al total general?
Porque el resumen cuenta las entradas y las salidas desde el inicio, con las anulaciones incluidas: todo lo que entró menos todo lo que salió es lo que tienes hoy en tus cuentas.
¿Qué hago con lo que cobré con tarjeta?
Queda en Recaudo por tarjetas hasta que el proveedor de pagos te lo consigna. Ese día registras la liquidación con su comisión y su retención (ver «Liquidar el recaudo de tarjetas al banco»).
En qué influye
Cada movimiento de tesorería genera su asiento contable. Los saldos de Tesorería deben coincidir con las cuentas del grupo 11 del PUC en Contabilidad, y ese cruce es uno de los chequeos del cierre del mes.
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