Capítulo 40
5 min
Conciliación bancaria: extracto, auto-match y ajuste
TesoreríaConciliaciones bancariasNueva conciliación
Conciliar es comprobar que el banco de Ally360 es el banco real: línea por línea del extracto contra los movimientos de tus libros. Una conciliación completada es la evidencia de que coinciden, y es uno de los chequeos del cierre del mes.
Crea la conciliación
En Tesorería › Conciliaciones bancarias › Nueva conciliación eliges la cuenta bancaria, el período (fecha inicial y final) y escribes el saldo inicial y el saldo final del banco tal como vienen en tu extracto. El período puede ser un mes o un solo día. Si ya hay una conciliación completada para ese período, un aviso te lo dice: puedes crear otra, pero revisa que no estés conciliando el mismo extracto dos veces.
Cada conciliación cubre una cuenta y un período de tu extracto. 
El aviso evita conciliar el mismo extracto dos veces. Importa el extracto
En la pestaña Extracto eliges Importar desde archivo (CSV o Excel descargado de tu banco; Ally360 detecta el formato Bancolombia, Davivienda o genérico, con las columnas fecha, descripción, referencia, débito y crédito o monto, y saldo) o Importar desde JSON (campos
transaction_dateen formato AAAA-MM-DD,description,balanceycreditodebit). Al validar, Ally360 compara el saldo final que declaraste con saldo inicial + créditos − débitos y, si no cuadran, te dice la diferencia.
Recién creada, la conciliación queda en Borrador y abre la pestaña Extracto. 
Validar antes de importar te dice cuántas líneas detectó. Deja que Ally360 concilie lo que no deja dudas
Cuando las líneas estén importadas (todas en «Sin match»), pulsa Continuar con auto-match y ejecútalo. Las reglas están a la vista en Ver reglas: el monto debe coincidir dentro de ±1 % y la fecha dentro de ±3 días calendario; solo concilia con un puntaje de 85 o más (o con la referencia idéntica) y un único candidato. Si dos movimientos califican igual, la línea queda con sugerencias para que elijas tú, y un movimiento de libros respalda una sola línea del extracto.
Recién importadas, todas las líneas están «Sin match». 
«Ver reglas» explica cuándo Ally360 concilia solo y cuándo te deja elegir. Al terminar, la pestaña Auto-match cuenta las líneas del extracto, las conciliadas, las no conciliadas y el % Conciliación, y abajo la Diferencia de saldos. Si todo cuadró, dice $0 · Balanceado. Las coincidencias dudosas aparecen en Matches encontrados con su puntaje (Score) para que las aceptes tú. Si importas más líneas, pulsa Re-ejecutar auto-match.
Tres de tres líneas conciliadas solas: 100 % y diferencia $0. Empareja a mano lo que quede
En Matching manual eliges una línea del extracto a la izquierda y el movimiento de tus libros a la derecha, y registras la coincidencia. Arriba ves el progreso («0 de 8 líneas conciliadas») y la diferencia entre el banco y los libros.
Registra lo que solo está en el banco
Una cuota de manejo, el GMF o unos intereses aparecen en el extracto pero no en tus libros. En esa línea pulsa Crear movimiento: en Registrar en libros eliges «¿Qué es?» —Gasto bancario (cuota de manejo, comisión), GMF (4 x 1.000), Ingreso por intereses u Otra partida—, la cuenta contable y la descripción, y pulsas Crear movimiento y conciliar. Ally360 crea el movimiento del banco, su asiento contra la cuenta elegida y deja la línea conciliada.
La comisión de $12.000 está en el banco y no en los libros: se registra con «Crear movimiento». Revisa el reporte y el historial
La pestaña Reporte resume las líneas conciliadas, las pendientes y los saldos, y se puede descargar. Timeline lista quién hizo qué y cuándo.
El Timeline deja la traza de cada paso, con hora y usuario. Completa la conciliación
Al pulsar Completar ves el resumen antes de confirmar, con la lista de los movimientos de tus libros que no están en el extracto. Si quedan líneas sin conciliar, el diálogo «Quedan líneas sin conciliar» dice cuántas y por cuánto, y para seguir tienes que marcar «Entiendo: completar con líneas sin conciliar»: la conciliación queda Con diferencias, no Balanceada, y el cierre del mes lo muestra en ámbar. Si el banco y los libros difieren, el diálogo te muestra el asiento del ajuste antes de confirmarlo: eliges la Cuenta del ajuste y escribes el motivo.
La cuenta del ajuste
Ally360 sugiere la cuenta según el sentido de la diferencia, y tú la confirmas o la cambias:
| Si el banco tiene… | Qué suele ser | Cuenta sugerida |
|---|---|---|
| Menos que los libros (un cargo) | Comisión o cuota de manejo | 53051501 Comisiones bancarias |
| Menos que los libros (un cargo) | Gravamen a los movimientos financieros | 51159501 GMF |
| Más que los libros (un abono) | Rendimientos de la cuenta | 42100501 Intereses |
Nunca Faltantes ni Sobrantes de caja
Faltantes y sobrantes de caja son solo del arqueo del POS. Una diferencia bancaria va a gastos (clase 5) o a ingresos financieros (42): Ally360 no acepta las cuentas del arqueo para el ajuste.
Cuando el extracto no explica el saldo
Si las líneas importadas no llegan al saldo final que declaraste, el diálogo de completar te avisa cuánto falta («faltan $X»). Revisa el saldo que escribiste o el archivo del banco antes de completar.
Casos reales
El extracto trae 8 líneas y Ally360 solo concilia 5
Conciliación bancaria · Banco principalImportas el extracto de octubre del Banco principal: 8 líneas. El auto-match concilia 5 y deja 3 sin match.
- Un abono de tarjetas llegó neto y un aporte de capital trae otra referencia: en Matching manual eliges cada línea y su movimiento de libros, y los concilias.
- Queda la comisión de manejo de $12.000, que está en el banco y no en tus libros: en esa línea pulsa Crear movimiento, elige Gasto bancario y la cuenta 53051501 Comisiones bancarias.
- Revisa el Reporte: líneas conciliadas, pendientes y la diferencia entre el banco y los libros.
- Completa cuando no queden líneas pendientes y la diferencia sea $0.
Preguntas frecuentes
¿Puedo conciliar una billetera como Nequi o Daviplata?
Sí: cualquier cuenta de Tesorería con extracto se concilia igual. Si el auto-match encuentra todas las líneas, la conciliación queda al 100 % y con diferencia $0 sin emparejar nada a mano.
¿Qué hago si el extracto trae algo que no tengo registrado?
Usa Crear movimiento en esa línea. Elige si es un gasto bancario, el GMF, unos intereses u otra partida, y la cuenta contable: Ally360 crea el movimiento con su asiento y concilia la línea en el mismo paso.
¿Puedo completar con líneas sin conciliar?
Sí, pero tienes que aceptarlo expresamente. La conciliación queda Con diferencias y el cierre del mes la marca en ámbar hasta que la resuelvas.
¿Dónde veo el asiento del ajuste?
En el Reporte de la conciliación, que enlaza el asiento por su número (JE-…). También está en Contabilidad › Libro diario.
Me equivoqué en una conciliación completada, ¿la edito?
No: una conciliación completada queda en solo lectura. Se revierte (lo que también revierte el movimiento del ajuste, si lo hubo) y se vuelve a hacer.
En qué influye
Conciliar es lo que garantiza que el dinero que crees tener es el que realmente hay. Cada ajuste deja su asiento contra la cuenta que elegiste, el banco de Ally360 queda igual al extracto y el chequeo de conciliación del cierre del mes pasa a verde (o queda en ámbar si completaste con diferencias).
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