Capítulo 39
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Liquidar el recaudo de tarjetas al banco
TesoreríaTransferenciasLiquidar recaudo de tarjetas
Una venta con tarjeta no entra al cajón ni al banco el mismo día: queda en la cuenta Recaudo por tarjetas hasta que tu proveedor de pagos te la consigna. Y te la consigna neta: ya descontó su comisión y, a veces, una retención. Liquidar es registrar ese día.
Abre el formulario
En Tesorería › Transferencias pulsa Liquidar recaudo de tarjetas. El origen es Recaudo por tarjetas (con su saldo a la vista) y el destino, el banco donde llegó el dinero. Escribe el monto liquidado antes de comisión y retención; en el ejemplo, $29.750. La fecha viene con la de hoy.
El origen ya viene con su saldo, y las cuentas de comisión y retención sugeridas. Escribe la comisión y la retención
Ally360 sugiere las cuentas: 53051501 Comisiones bancarias para la comisión y 13551501 Retención en la fuente para la retención. Mientras escribes, calcula «Llega al banco»: $29.750 − $500 − $100 = $29.150. Compáralo con lo que muestra tu extracto.
Guarda
Aparece «Transferencia registrada.» y la lista de transferencias muestra el monto, la comisión y la retención juntas, y el neto. «Llega a» solo ofrece cuentas válidas, y no puedes liquidar más de lo que hay en el recaudo.
La transferencia queda con su monto, lo descontado y el neto que llegó.
Liquidación del recaudo de tarjetas
Transferencia · Liquidar recaudo de tarjetas| Cuenta | Débito | Crédito |
|---|---|---|
| 11100501 Banco | $29.150 | |
| 53051501 Comisiones bancarias | $500 | |
| 13551501 Retención en la fuente | $100 | |
| 13109501 Recaudo por tarjetas | $29.750 |
La tarjeta sale por el monto completo; el banco entra por el neto, y la diferencia queda en su cuenta.
Casos reales
Vendí $29.750 con tarjeta y al banco llegaron $29.150
Transferencia · Liquidar recaudo de tarjetasEl proveedor de pagos te consignó la venta del día descontando $500 de comisión y $100 de retención.
- Tesorería › Transferencias › Liquidar recaudo de tarjetas.
- Sale de Recaudo por tarjetas, llega a Banco principal, monto $29.750.
- Comisión $500 y retención $100, con las cuentas que sugiere Ally360.
- «Llega al banco» marca $29.150, lo mismo que tu extracto. Guarda.
- Recaudo por tarjetas queda en $0 y el banco sube $29.150.
Preguntas frecuentes
¿Por qué no registrarlo como una transferencia normal por el neto?
Porque en Recaudo por tarjetas quedarían $600 que ya no existen, y el gasto de comisión no aparecería en tus resultados. Con la liquidación, el recaudo queda en $0 y cada peso descontado va a su cuenta.
El proveedor me consigna varias ventas juntas, ¿qué hago?
Liquida el total consignado en una sola transferencia, con la comisión y la retención totales que trae el reporte del proveedor.
En qué influye
El mayor registra la tarjeta por el monto completo (queda en $0), el banco por el neto, la comisión como gasto y la retención como un anticipo de impuestos a tu favor. Si no registras la comisión y la retención, el banco real y el de Ally360 se separan y la conciliación bancaria no cuadra.
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