Capítulo 67
4 min
Transferir dinero entre tus cuentas
TesoreríaTransferenciasNueva transferencia
Mover plata entre dos cuentas de tu empresa no es vender ni gastar: es cambiarla de sitio. El efectivo de la caja que consignas en el banco, lo que te pagaron por Nequi y luego pasas al banco, o lo que sacas del banco para reponer la caja menor, se registra como una transferencia entre cuentas: sale de una cuenta de Tesorería y entra en la otra por el mismo valor.
Abre una nueva transferencia
En TesoreríaTransferencias pulsa Nueva transferencia. El diálogo lo resume: «Mueve dinero entre dos cuentas de la empresa: sale de una y entra en la otra, sin pasar por ingresos ni gastos».
Elige de dónde sale y a dónde llega
En Sale de elige la cuenta de origen y en Llega a, la de destino. Cada cuenta muestra su tipo y su saldo debajo del nombre, por ejemplo «caja · $24.000», para que sepas cuánto hay antes de moverlo. Si acabas de hacer otra transferencia, recarga la página para ver el saldo al día en el selector.
Escribe el monto y la fecha
Escribe el Monto que pasa de una cuenta a la otra. La Fecha viene con la de hoy; cámbiala si la consignación fue otro día.
Agrega descripción y referencia si quieres
La Descripción y la Referencia son opcionales. Si dejas la descripción vacía, la transferencia queda con una descripción por defecto. La referencia sirve para el número del comprobante de la consignación o de la transferencia del banco, y te ayuda después en la conciliación.
En la referencia va el número del comprobante de la consignación. Pulsa Transferir
Aparece el mensaje «Transferencia registrada». El saldo de la cuenta de origen baja y el de la de destino sube por el mismo valor.
Encuéntrala en la lista
La lista de Transferencias muestra cada una con su fecha, de dónde sale, a dónde llega, la referencia y la descripción, el monto y el neto. En una transferencia entre cuentas el neto es igual al monto; la columna Comisión y retención solo se llena en las liquidaciones del recaudo de tarjetas.
Cada transferencia con su referencia y su descripción; el neto es lo que llegó.
Casos reales
Quiero consignar en el banco el efectivo de la caja
Transferencia QA24-CONS-1Al final del día la Caja general tiene $24.000 y los consignas en el banco.
- Ve a Tesorería › Transferencias y pulsa Nueva transferencia.
- Sale de: Caja general (muestra $24.000). Llega a: Banco principal (muestra $3.600).
- Monto $24.000 y la fecha de la consignación. En Referencia, el número del comprobante: QA24-CONS-1.
- Pulsa Transferir. La Caja general queda en $0 y el Banco principal sube a $27.600. En la lista aparece la consignación con su referencia y «Transferencia entre cuentas».
Quiero pasar al banco lo que me pagaron por Nequi
TransferenciaDurante la semana tus clientes te pagaron $12.000 por billetera digital y hoy consignas $5.000 al banco.
- Ve a Tesorería › Transferencias y pulsa Nueva transferencia.
- Sale de: Billeteras digitales (muestra $12.000). Llega a: Banco principal.
- Monto $5.000 y la fecha de la consignación. En referencia, el número del comprobante.
- Pulsa Transferir. Billeteras digitales queda con $7.000 y el Banco principal sube $5.000. Las ventas no cambian.
Saqué plata del banco para la caja menor
Transferencia- Nueva transferencia: Sale de Banco principal, Llega a Caja menor.
- Escribe el monto que retiraste y pulsa Transferir.
- La Caja menor ya tiene esa plata para pagar los gastos pequeños. El paso a paso de la caja está en Caja menor.
Preguntas frecuentes
El saldo del selector no cambió después de otra transferencia
Si acabas de hacer otra transferencia, recarga la página para ver el saldo al día. El saldo de las cuentas sí cambió; es el selector el que puede mostrar todavía la cifra anterior.
¿Cómo consigno al banco lo que me pagaron por Nequi o Daviplata?
Con una transferencia: Sale de Billeteras digitales y Llega a el banco donde consignaste. No lo registres como un ingreso: esa venta ya se registró cuando el cliente te pagó.
¿Cómo le meto plata a la caja menor?
Con una transferencia desde el banco: Sale de Banco principal y Llega a Caja menor. La caja queda con la plata para los gastos y el banco baja en el mismo valor.
¿La transferencia aparece en mis ingresos o en mis gastos?
No. Solo cambia la plata de sitio. El resumen de Tesorería tampoco la cuenta en el total de entradas ni en el de salidas.
¿Es obligatorio escribir la descripción y la referencia?
No, las dos son opcionales. Si no escribes descripción, queda una por defecto. La referencia es útil para encontrar la transferencia cuando concilies el extracto.
¿Y si lo que llega al banco es lo cobrado con tarjeta?
Eso es otra cosa: el datáfono te consigna menos la comisión y la retención. Usa Liquidar recaudo de tarjetas, explicado en Liquidar el recaudo de tarjetas al banco.
En qué influye
Una transferencia no pasa por ingresos ni gastos: el Estado de Resultados no cambia. La cuenta de origen baja y la de destino sube por el mismo valor, cada una con su movimiento en Tesorería y su efecto en la cuenta contable que tiene detrás. La transferencia queda en la lista de Transferencias al instante, y el resumen de Tesorería no la suma a las entradas ni a las salidas.
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